Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yönetmelikte değişikliğe gidildi. Yeni düzenlemeyle kuyumcularda, nakit ve döviz işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır yükseltildi. Bankalar ve diğer finans kuruluşlarını da kapsayan değişiklikle birlikte kimlik doğrulama işlemlerine ilişkin yeni kurallar belirlendi.
KUYUMCUDA KİMLİK SINIRI DEĞİŞTİ
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te yapılan değişiklikle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerindeki kimlik tespiti sınırı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Yeni düzenlemeye göre işlem tutarı 370 bin lira ve üzerinde olduğunda müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu olacak.
TEK İŞLEM ŞARTI ARANMAYACAK
Kimlik tespiti zorunluluğu yalnızca tek seferde yapılan işlemlerle sınırlı olmayacak.
Birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamı 370 bin liraya ulaştığında da kimlik doğrulaması yapılacak. Bu kapsamda müşterinin yanı sıra müşteri adına işlem gerçekleştiren kişilerin kimlik bilgileri de alınarak doğrulanacak.
FİNANS KURULUŞLARINDA DA SINIR YÜKSELDİ
Yönetmelik değişikliği bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri,
elektronik para ve ödeme kuruluşlarını da kapsıyor.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler için belirlenen parasal sınır 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Böylece söz konusu işlemlerde uygulanan parasal sınırlar da yeniden düzenlenmiş oldu.
SMS İLE KİMLİK DOĞRULAMADA YENİ KURAL
Düzenlemeyle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallardan gerçekleştirdiği işlemlerde kullanılan müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin değişiklikler de yapıldı.
Buna göre müşterinin kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla (SMS OTP) doğrulanabilecek.
Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde müşteriden ayrıca imza örneği alınmayacak.
GÜVENLİK ŞARTLARI DA BELİRLENDİ
SMS ile kimlik doğrulamasının kullanılabilmesi için belirli güvenlik koşullarının karşılanması gerekecek.
Doğrulama yönteminin, gerçekleştirilen işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması şartı aranacak.
Ayrıca işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlanması gerekecek.
Finans kuruluşları, yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önlemeye yönelik uygun güvenlik tedbirlerini de uygulamak zorunda olacak.
