Yüksek tutarlı para transferlerinde ezber bozan bir düzenleme geliyor.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), yapılan ilave çalışmaların ardından açıklama zorunluluğu sınırını 200 bin TL’den 400 bin TL’ye yükseltme kararı aldı. Uygulamanın 15 Mart itibarıyla devreye girmesi bekleniyor.
EN AZ 20 KARAKTERLİK AÇIKLAMA ŞARTI
Daha önce Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından duyurulan düzenlemeye göre, internet bankacılığı, mobil uygulama ve ATM üzerinden gün içinde yapılan ve toplamı 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde kullanıcıların işlemin amacını en az 20 karakterle açıklaması gerekecek.
Tek seferde ya da parça parça yapılan işlemlerin toplamı dikkate alınacak.
“DİĞER” SEÇENEĞİNE SINIR
Tebliğe göre bankalar, transfer sırasında işlem türünü seçmeye yönelik başlıklar sunacak.
Gayrimenkul alımı, motorlu
taşıt ödemesi, borç verme/ödeme, vergi, bağış, sağlık, kripto/dijital varlık, şans oyunları gibi kategoriler seçenek olarak yer alacak.
“Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler seçildiğinde ise en az 20 karakterlik detaylı açıklama zorunlu olacak.
2 MİLYON VE ÜZERİNE EK BELGE
Düzenleme kademeli olarak uygulanacak.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek belge sunulması şartı aranacak. Açıklamanın yeterli bulunmaması halinde transfer gerçekleşmeyecek.
ATM İŞLEMLERİ DE KAPSAMDA
15 Mart itibarıyla ATM üzerinden yapılan işlemler de düzenleme kapsamına alınacak. Birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, ATM’den yapılan transferlerde de açıklama zorunluluğu devreye girecek.
